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小长假已过 P2P网贷行业合规检查现状如何

时间:2018-10-09

      2018年8月中旬,《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》正式出台,P2P网贷平台的合规检查也随之展开,随后北京、上海等地区响应监管,陆续正式开启当地P2P网贷的合规检查工作,如今将至10月中旬,行业合规检查现状如何呢?

 

小长假已过 P2P网贷行业合规检查现状如何

 

      按照监管的要求,今年12月底之前,P2P网贷平台需完成合规检查,如今,多地正处于合规自查接单,截止至9月30日,70%以上的样本平台处于自查阶段,4家平台递交了自查报告。

     

      平台均展开了合规检查

 

      各地下发的合规检查通知中,并不是所有平台都有参与合规检查的资格。P2P网贷风险专项整治办下发的《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》指出,2016年8月24日后新设立的P2P网贷平台或新从事网络借贷业务的平台原则上不予备案。大体上来说,2016年8月24日前成立且在此日期前开展了P2P网贷业务、注册地内、正常运营,是参与合规检查的最低标准。

 

      而北京地区稍有不同,收到整改通知书的平台需通过金管通统一上传自查报告等材料;未收到整改通知书的平台,需填写合规检查申请表后再申请合规检查。

 

      多数平台处于自查阶段

 

      截至9月底,在样本平台中有70%以上的平台仍处于自查阶段,20%以上的平台进入自律检查阶段。合规检查讲求的不是速度,而是平台的真实合规现状,只要能在监管规定的期限内提交资料即可。

 

      在合规检查过程中,P2P网贷平台以“1+3”监管体系为总指导,以108条问题清单为自查依据,之前合规完成度较高的平台,自查速度相对更快,不过,自查是合规检查的关键阶段,多数平台以稳为主,并不贪求速度。

 

      合规自查考验的是平台的自律性,冠e通平台自成立以来,始终以监管为导向,相对主要的合规项目均已完成,例如银行资金存管、ICP备案及经营许可证、国家信息安全等级保护三级备案等,在冠e通官网,有信息披露栏目,出借人可以随时查看平台的信披情况及运营数据,公开透明是平台合规的基本准则。

 

      转眼已至10月中旬,多地也即将迎来提交自查报告的节点,平台的合规情况更加明朗,出借人选择平台也应更加谨慎。

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