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北京监管正式启动京籍P2P网贷现场检查

时间:2018-10-11

      自P2P网贷行业的合规检查开启以来,行业的合规推进势如破竹,行业自查前脚刚到,现场检查也正式开启。2018年10月11日,新京报从北京监管部门了解到,北京地区P2P网贷现场检查正式启动。

 

北京监管正式启动京籍P2P网贷现场检查

 

      按照P2P网贷的监管规定,早在今年7月份,北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室就已宣布,将按照国家统一部署继续开展P2P网贷现场检查,去伪存真,让真正从事P2P网贷行业的合规平台健康发展。而此次现场检查的正式启动,正式响应了监管的这一要求,同时也是加快行业的合规检查进度。

 

      按照“边查边改、即査即改”的原则,现场检查针对的是收到整改通知书并且提交自查报告的京籍P2P网贷机构,接下来两个半月的时间里,北京监管部门将对辖内的网贷机构进行全面的现场检查验收。

 

      目前,多数平台处于合规自查阶段,行业中只有少数平台提交了自查报告,现场检查就是针对自查报告进行实地考察,查看平台合规的信息是否属实。现场检查是合规检查中的重要阶段,据业内人士透露,此次现场检查设立的标准非常严格,监管方将从严掌握。自查报告能否过关,关键就看现场检查的结果。

 

      北京的P2P网贷现场检查验收,将按照全国统一的108项问题清单标准逐项执行,今年8月份,全国网贷整治办向各省市网贷整治办下发了《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》以及《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》,问题清单分为六大部分,包含了自融等禁止性规定、信息披露相关要求、对出借人借款人的保护要求等等,达到了108条。P2P网贷的合规检查将按照108条问题清单逐项检查,不符合其中的规定的网贷平台,将无法通过检查。

 

      现场检查将针对资金池、自融、信息披露、违规大额标的、风险提示、高息利诱等进行严格检查,其次,银行存管需满足通过系统测评,检查时段规模总量同比增长不能较大,与前期的“双降”要求一直。

 

      现场检查的开启针对的是收到整改通知书并且提交了自查报告的京籍P2P网贷平台,目前提交自查报告的平台较少,多数平台还在积极准备中,包括冠e通平台在内,也是出于积极的自查阶段,平台目前正梳理合规相关的信息,严格进行合规自查。

                 

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