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网贷合规检查开启数月 冠e通紧跟监管响应检查

时间:2018-12-19

      自8月中旬正式下发合规检查通知至今,网贷的合规检查走过了4个月,在这4个月的时间里,网贷行业经历了轰轰烈烈的合规检查,从机构自查到自律检查再到行政核查,每个地区都在经历着检查与淘汰,4个月的时间里,合规检查的效果究竟如何。

 

 

                       网贷合规检查开启数月 冠e通紧跟监管响应检查

 

 

      2018年8月中旬,在监管下发了一系列的化解风险举措后,全国网贷风险专项整治工作组正式下发《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》,正式拉开了全国范围内P2P网贷合规检查的序幕。

 

      北京地区率先响应监管要求,于8月24日率先下发《关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查工作的通知》,正式宣布启动辖内的网贷自查工作,并要求提交自查报告资料的期限不能晚于10月15日,行业协会对提交自查工作的时间为不能晚于10月31日。

 

      冠e通平台自成立以来,始终以监管为导向,积极响应监管的相关要求,在此次合规检查开启后,冠e通更是以高度的集中力放在自查上,及时建立自查小组,针对108条问题清单及89项补充材料进行自查,并整理成自查报告。2018年10月12日,冠e通平台准时提交自查报告,成为当时行业中少数提交自查报告的平台之一,再次用行动证明了平台的合规决心和信心。

 

      2018年10月30日是行业协会规定的提交自查报告最后期限,截止至当日,行业1200余家正常运营的P2P网贷平台中,仅有不足400家的平台提交了自查报告,首轮检查的结束,也意味着有一批平台将会被淘汰。

 

      11月以来,各地区陆续开启了行业的自律检查及行政核查,自律检查分为现场检查、非现场检查两个阶段。12月6日,中国互联网金融协会自律检查工作组组长朱勇对下一阶段的工作进行了部署,明确自律检查工作进入非现场检查阶段,协会将基于相关风险监测系统,对机构合规性问题分批次进行筛查。

 

      进入非现场检查的网贷机构需要满足两个条件,一是机构完成自查自纠任务并提交了自查报告,协会审核后进入非现场检查;二是机构提交数据承诺函,对报送数据的真实性、完整性做出承诺。如果在检查过程中发现数据瞒报或虚假情况,将按自律管理要求取消非现场检查资格。

 

      而行政核查对P2P网贷机构具有一票否决权,如果在行政核查阶段,如果发现平台所提交的自查报告中存在虚报、瞒报、弄虚作假等问题,行政核查有权对网贷平台一票否决,网贷平台无法通过检查,更无法备案。

 

      所以,在此次严格的合规检查中,网贷机构是在用唯一一次机会通过,如果检查过程中发现任何问题,都有可能无法完成检查。

 

      冠e通对于此次合规检查十分重视,在3年多的稳定运营过程中,冠e通完成了多项合规整改,2017年年初,冠e通接入恒丰银行资金直接存管,获取ICP经营许可证、信息系统安全等级保护三级认证,携手知名电子数据保全机构北京数字认证股份有限公司(BJCA),上线电子签章(即合同数据保全功能),确保出借人和借款人之间的数据安全和可追溯。

 

      如今距离监管所规定的合规检查最后期限12月底逐渐临近,平台的合规检查进度及情况是广大用户和行业所关注的问题,冠e通也将积极响应监管的要求,配合监管部门的检查,全力做好合规及安全准备。

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